課程安排
培訓(xùn)安排
時間：2019.9.19-20（周四至周五）
地點：重慶
培訓(xùn)收費
◆ 研習(xí)社會員單位：☆☆☆☆☆（5顆星）；
◆ 非研習(xí)社會員單位：3600元/人
◆ 費用說明：包括授課費、資料費，課程期間午餐費、茶歇等；研習(xí)社可代訂房間，費用自理；
◆ 選購金融加研習(xí)社研習(xí)卡，享受更多的課程優(yōu)惠。具體咨詢當(dāng)?shù)劁N售或者研習(xí)社老師。
聯(lián)系方式
全國客服熱線：18602177116
課程大綱
《商業(yè)銀行全面風(fēng)險管理與合規(guī)內(nèi)控管理》
第一部分 2019年銀行業(yè)監(jiān)管與轉(zhuǎn)型的艱難之年
一、2019年6月末銀行的主要業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)（穿插操作風(fēng)險案例）
二、透過金融監(jiān)管案例看風(fēng)險管理重要性
三、銀行業(yè)“回歸本源”的實質(zhì)意義和理念
四、當(dāng)今化解處置信貸風(fēng)險所面臨的問題
第二部分 詮釋全面風(fēng)險管理的理念和提升完善
一、國際上對全面風(fēng)險管理的最新釋義
二、國內(nèi)監(jiān)管機(jī)構(gòu)頒布的最新管理要求（“商業(yè)銀行全面風(fēng)險管理指引”）
三、新常態(tài)下全面風(fēng)險管理的目標(biāo)境界
第三部分 巴塞爾監(jiān)管委員會頒布合規(guī)咨詢文件
一、文件引言中的表述
二、合規(guī)風(fēng)險的定義
三、合規(guī)法律、規(guī)則和準(zhǔn)則通常涉及的內(nèi)容
四、合規(guī)法律、規(guī)則和準(zhǔn)則的多種淵源
五、咨詢文件規(guī)定的原則（1-10項）
第四部分 銀行內(nèi)部控制體系的建立及有效管理
一、商業(yè)銀行內(nèi)部控制的主要內(nèi)容和目標(biāo)
二、內(nèi)控機(jī)制建設(shè)的重要理念和涵蓋幅度
三、構(gòu)筑符合全面風(fēng)險管理要求的內(nèi)控體系
四、闡述流程銀行、內(nèi)控與合規(guī)管理的關(guān)系
五、解析若干操作風(fēng)險案例看內(nèi)控的重要性
第五部分 信用風(fēng)險的識別和對企業(yè)、行業(yè)分析
一、信用風(fēng)險識別的主要考量和方法
二、站在企業(yè)和行業(yè)的角度分析風(fēng)險
三、以銀行角色分析貸款關(guān)鍵風(fēng)險點
四、風(fēng)險分析判斷意見的儲存和維護(hù)
五、銀行客戶經(jīng)理貸前調(diào)查的重要性
第六部分 客戶經(jīng)理在風(fēng)險管理中的作用和職責(zé)
一、客戶經(jīng)理在公司業(yè)務(wù)授信調(diào)查工作中的盡職規(guī)定
二、客戶經(jīng)理在個人業(yè)務(wù)授信調(diào)查工作中的盡職規(guī)定
三、客戶經(jīng)理應(yīng)具備的基本業(yè)務(wù)素質(zhì)、知識以及技能
四、在客戶關(guān)系的維護(hù)和風(fēng)險管理等方面的關(guān)鍵要點
第七部分 拓展信貸審查審批視野及堅守的原則
一、拓展信貸審查審批的寬闊視野
二、堅守信貸審查審批的審慎原則
三、建立有效的風(fēng)險與營銷聯(lián)動機(jī)制
四、對貸前調(diào)查和貸款審查審批的評價
五、分析與思考不良貸款問責(zé)案例（案例分析）
第八部分 貸后風(fēng)險點的預(yù)警、監(jiān)測和危機(jī)處理
一、貸后檢查的立足點和敏銳性
二、通過貸后檢查及時察覺到的主要風(fēng)險
三、貸款風(fēng)險危機(jī)發(fā)生后的處理方法
四、分享貸后檢查真實性的“零容忍”案例
第九部分 不良資產(chǎn)法律風(fēng)險分析以及處置方法
一、后三類不良資產(chǎn)管理的總體要求
二、抵質(zhì)押擔(dān)保方式的法律風(fēng)險分析
三、銀行管理債權(quán)過程中的法律風(fēng)險
四、進(jìn)入資產(chǎn)保全過程中的法律風(fēng)險
五、化解和處置不良資產(chǎn)的實務(wù)案例
第十部分 信貸資產(chǎn)風(fēng)險的防范措施和盡職規(guī)定
一、 剖析上市銀行若干操作風(fēng)險及合規(guī)風(fēng)險案例
二、 講解“銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員行為管理指引”
三、 風(fēng)險管理及授信工作的重大警示事項（10項）
講師介紹
潘老師
上海著名銀行風(fēng)險管理專家、培訓(xùn)師；現(xiàn)任某股份銀行村鎮(zhèn)銀行監(jiān)事長；原上海市銀行同業(yè)公會第九屆秘書長；原某股份銀行總行社會保險基金部副總經(jīng)理、資產(chǎn)保全部總經(jīng)理、風(fēng)險管理總部總監(jiān)助理。
潘老師在我國商業(yè)銀行體制機(jī)制改革的歷程中，長期擔(dān)任某股份銀行總行專業(yè)部門的總經(jīng)理，積累了銀行經(jīng)營管理、風(fēng)險管理和不良資產(chǎn)化解處置的豐富經(jīng)驗，并堅持風(fēng)險管理理論研究與管理實踐的結(jié)合，取得了顯著的成效。 在風(fēng)險管理的長期實踐活動中，潘老師認(rèn)真研究商業(yè)銀行風(fēng)險管理的體制機(jī)制建設(shè)；深入透析信貸資產(chǎn)質(zhì)量的主要問題和解決方案；有效推進(jìn)風(fēng)險管理流程的優(yōu)化和再造；不斷完善從信貸風(fēng)險管理到全面風(fēng)險管理，從操作風(fēng)險管理到內(nèi)部控制管理，從合規(guī)風(fēng)險管理到培育盡職文化等系列化的制度、流程、程序和方法并致力于不斷提升和創(chuàng)新。 在擔(dān)任上海市同業(yè)公會秘書長期間，潘老師精心組織上海百家以上中外資銀行會員單位和風(fēng)險管理、創(chuàng)新管理、人力資源等專業(yè)委員會，深入研究探討上海國際金融中心建設(shè)中的新觀點、新經(jīng)驗和新信息，并引進(jìn)國內(nèi)外專家開展主題演講活動，在業(yè)界反響良好。 作為一位資深風(fēng)險管理專家，潘老師在業(yè)內(nèi)取得顯著成績的同時，不斷將工作經(jīng)驗進(jìn)行總結(jié)，并與專業(yè)理論和專業(yè)知識以及實踐案例融合貫通，為金融機(jī)構(gòu)干部員工開展培訓(xùn)，提供高價值服務(wù)。
Tips
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